Tirando o seu dinheiro do banco sem ir à prisão - O tempo para agir é agora
Está ficando quase impossível tirar o seu dinheiro do banco. Veja o que um dos meus leitores me enviou por e-mail em 2 de agosto de 2017 (veja a imagem abaixo). É basicamente uma ordem para parar de tirar tanto dinheiro do banco, de vez em quando.
O governo federal recentemente fez é muito mais difícil para a pessoa média acessar seus fundos quando eles são depositados no banco. Como eles podem fazer isso, você pode perguntar? A resposta é simples, em 2012, os tribunais decidiram que, uma vez que você depositar seu dinheiro no banco, os bancos possuem esse dinheiro. Em outras palavras, você está oferecendo o banco. E o presente é irrevogável. Observe a cobrança que o banco pretende impor a este cliente por uma quantidade excessiva de retiradas conforme definido pela nova lei federal.
Colocar dinheiro no banco é uma proposta perdedora
No cenário final do xerife do Nottingham, os bancos estão cada vez mais cobrando você para colocar seu dinheiro em um BANCO DE RESERVA FEDERAL!
Como eu tenho abordado em numerosas ocasiões, os banqueiros estão se preparando para um colapso e até mesmo praticado por esse colapso. Além disso, eles estão comprando ouro e outros metais preciosos porque suas moedas fiat do mundo em breve, provavelmente serão inúteis. Em outras palavras, você está financiando sua própria morte econômica pessoal.
O que é um cidadão sem direitos econômicos a fazer?
Quando em Roma, faça o que os romanos fazem. Você deve estar em Roma, porque certamente não vivemos na América mais.
O curso mais sábio é tirar seu dinheiro do banco e investir em metais preciosos, como os banqueiros estão fazendo. No entanto, existe uma forma de arte associada a tirar o seu dinheiro do banco. Se você cometer um erro, no mínimo, você será multado, como o cavalheiro mencionado na imagem de aviso bancário acima. No máximo, você pode realmente ir para a prisão e, a menos que seu nome seja Clinton, Podesta, Wasserman Schultz, Lynch, Holder e outros, você provavelmente não terá um cartão de prisão. Aqui está o que você precisa saber.
Como tirar seu dinheiro do banco sem ir a prisão
O setor bancário é um caos absoluto, pois sua criminalidade está sendo exposta para o mundo inteiro ver.
Atualmente, é amplamente conhecido que a dívida de derivativos é de mais de US $ 1 quadrilhão de dólares e alguns dos rankings neste país estão preocupados com o fato de suas contas bancárias, 401K, IRA e pensões serem confiscadas por banqueiros desesperados e de nível dois, que estão prevenindo o Inevitável colapso cambial roubando seu dinheiro.
A hora de tirar o seu dinheiro do banco foi ontem. Há muito pouco tempo antes do plano do FMI de roubar 10%, para iniciantes, de todas as contas bancárias na Europa. JP Morgan Chase está proibindo as transferências bancárias de seus bancos para bancos estrangeiros para evitar a fuga de capitais americana, o que certamente acontecerá quando a América acordar com a situação desesperada em que os bancos estão. O banco também está proibindo quaisquer retiradas de US $ 50.000 ou mais. HSBC (América), Hillary e Comey Bank of Criminality, seguiram o exemplo. É altamente provável que todos os 5 megabanks decretem as mesmas políticas no futuro próximo.
A Expatriação não é mais uma maneira de economizar seu dinheiro
Embora, a maioria dos americanos tenha liberdade para deixar o país, mas está se tornando extremamente difícil para os americanos tomar seu dinheiro com eles. Preparar-se para a expatriação é uma tarefa assustadora e não acredito que a maioria de nós tenha o tempo ou a capacidade de retirar nossos ativos do país, além de elaborar planos detalhados e implementar esses planos antes do próximo acidente à medida que tentamos Saia do país. Portanto, a maioria de nós será forçado a adotar uma estratégia de adaptação.
Com tudo o que está disponível para ler sobre este tópico, é incômodo o quanto poucas pessoas estão se preparando para atuar para preservar os recursos que eles restaram ao não remover seu dinheiro do banco. Porque você colocou seu dinheiro no banco, você não possui seu dinheiro. Tirar o seu dinheiro do banco não é mais uma questão de caminhar até seu caixeiro simpático com um boleto de retirada e o caixeiro homenageia alegremente o seu pedido e você calmamente sai do banco com o seu dinheiro no reboque. De fato, seu caixa é treinado para procurar determinados indicadores em qualquer dinheiro na retirada de qualquer caixa significativo e eles arquivam um Relatório de Transações de Caixa.
À medida que você se move para retirar a maior parte do seu dinheiro, existem três leis bancárias federais que você deve conhecer, nomeadamente (CTR), um Relatório de Atividades Suspeitas (SAR) e estruturação.
CTR's
A lei federal exige que o banco arquiva um relatório com base em qualquer retirada ou depósito de US $ 10.000 ou mais em qualquer dia específico. A lei foi projetada para prejudicar o branqueamento de capitais, a falsificação sofisticada e outros crimes federais.
Para permanecer em conformidade com a lei, as instituições financeiras devem obter identificação pessoal, informações sobre a transação e o número de segurança social da pessoa que realiza a transação.
Tecnicamente, não existe uma lei federal que proíba o uso de grandes quantidades de dinheiro. No entanto, uma CTR deve ser arquivada em TODOS os casos de transações em dinheiro independentemente do motivo subjacente à transação.
Antes de prosseguir com a retirada planejada do seu dinheiro, eu sugiro fortemente que você leia as seguintes diretrizes federais no que diz respeito às CTRs, tal como produzido pela The Finan Crimes Enforcement Network (FinCEN). Todos os regulamentos federais contidos neste artigo são elucidados nesta série de relatórios federais. E, assim como o IRS, eles podem destruir sua vida. Eles podem desligar sua conta bancária e aproveitar os ativos.
Estruturação e SAR
Sem dúvida, haverá alguns gênios cuja habilidade matemática lhes dirá que tudo o que eles têm que fazer é retirar US $ 9.999,99 e o banco e seu protetor, o governo federal não será o mais sábio. Não é assim tão simples. Aqui estão alguns exemplos de violações estruturantes com as quais deve estar ciente:
Joe obteve US $ 15.000 em dinheiro que ele obteve vendendo seu caminhão. Ele sabe que, se ele depositar US $ 15.000 em dinheiro, sua instituição financeira será obrigada a apresentar uma CTR. Em vez disso, ele deposita US $ 7.500 em dinheiro na parte da manhã com um funcionário da instituição financeira e volta para a instituição financeira mais tarde no dia para outro empregado para depositar os restantes $ 7.500, na esperança de evadir o requisito de relatório da CTR. Joe deveria ter usado várias contas para realizar esta transação.
A Sally precisa de US $ 16 mil em dinheiro para pagar suprimentos para seus negócios de artes e ofícios. Sally cobra um cheque pessoal de US $ 8.000 em uma instituição financeira na segunda-feira. Em seguida, ele cobra outro cheque pessoal de US $ 8.000 no banco no dia seguinte. A Sally tem o cuidado de cobrar os dois cheques em dias diferentes e estruturado as transações em uma tentativa de evadir o requisito de relatórios CTR. Sally deveria ter feito depósitos irregulares em dias escalonados.
Um casal, John e Jane, vende um veículo por US $ 12.000 em dinheiro. Para evadir o requisito de relatório da CTR, John e Jane estruturam suas transações usando diferentes contas. John deposita $ 8,000 desse dinheiro em sua conta conjunta de Jane e na manhã. Mais tarde naquele dia, Jane deposita $ 1.500 na conta conjunta, então $ 2.500 na conta da irmã, que depois é transferida para a conta conjunta de John e Jane no mesmo banco. Novamente, John e Jane deveriam ter usado vários bancos.
O total total das três transações totaliza mais do que o limite de US $ 10.000, portanto, uma SAR seria arquivada pelo banco e você seria objeto de uma investigação federal, pois todos os três casos acima violam claramente as leis bancárias federais relacionadas à estruturação . É um crime federal dividir as transações em quantidades menores com a finalidade de evadir o requisito de relatório da CTR. Nesses casos, o banco é obrigado a apresentar uma SAR que serve para notificar o governo federal da tentativa de um indivíduo de estruturar depósitos ou retiradas evitando o requisito de relatório de $ 10.000.
Estruturar transações para evitar que uma CTR seja reportada pode resultar em prisão por não mais de cinco anos e / ou multa de até US $ 250.000. Se a estruturação envolve mais de US $ 100.000 em um período de doze meses ou é realizada ao violar outra lei do governo federal, a penalidade é dobrada.
Execução
Assim como a aplicação de nossas leis tributárias, a aplicação das leis bancárias pelo governo federal em relação à CTR, SAR e posterior estruturação é bastante draconiana. As leis de confisco de ativos civis entram em jogo. O governo pode aproveitar suas contas bancárias enquanto determina se um crime foi cometido. O governo pode literalmente aproveitar seus bens em perpetuidade sem uma ordem do tribunal. Claro, você poderia tentar e processar, mas você estará contra os bolsos profundos do governo federal e o caso pode levar anos. No momento em que o seu caso for decidido, a crise do banco financeiro que você está tentando tão desesperadamente evitar, retirando seu dinheiro, pode acabar. Então, avance com cautela.
Retirando seu dinheiro do banco
A melhor maneira de evitar que seu dinheiro seja pego no banco no meio de uma corrida bancária seria não permitir que a parte do leão do seu dinheiro nunca atravesse o banco. A maneira mais simples de conseguir isso é evitar que qualquer forma de depósito seja automaticamente embarcado em sua conta, tanto quanto possível.
Em segundo lugar, você precisa começar a pagar dinheiro por tudo. Digamos que a cada 30 dias, Bob cobra seu cheque no banco do seu trabalho no valor de $ 5.000 de pagamento líquido. Bob deixa o suficiente no banco para poder realizar negócios bancários normais. Bob sai do banco todos os meses com a maioria do dinheiro do seu cheque. Bob deveria começar a pagar o dinheiro pelo quanto pudesse, como comer fora, pagar a conta de energia elétrica (pagar a conta pessoalmente), comprar mantimentos, etc. Quando for necessário fazer uma compra de "grande bilhete", Bob poderia Deixar temporariamente mais no banco para cobrir a escrita de um cheque.
Você também seria sábio para abrir várias contas bancárias que vão dos cinco grandes megabanks às suas cooperativas de crédito locais. Você pode retirar montantes muito menores até que a soma total de suas contas seja muito diminuída e esteja em sua posse. Para abrir as contas, basta escrever um cheque pessoal do seu banco doméstico. Claro, nesses casos, o banco poderia manter o cheque por 15 a 30 dias.
Não posso prometer-lhe que se você se tornar o alvo de investigadores federais, que você não terá todos os seus movimentos financeiros examinados e os federais acabarão descobrindo os padrões agregados de retirada. As pessoas que entrevistei me disseram que acreditam que o governo federal está em processo de fazer com que os computadores bancários se "conversem" uns com os outros de uma maneira que revele a estruturação, mas essa tecnologia ainda não está disponível para onde os bancos iriam instantaneamente Saiba o que você acabou de retirar do banco da rua.
Se você se tornar o alvo de uma investigação federal, não seja, em nenhuma circunstância, permitir-se ser entrevistado por funcionários federais sem um advogado presente. Em muitos casos, as pessoas vão à prisão e pagam enormes multas, não porque tenham cometido um crime federal, mas porque os funcionários federais afirmam que os mentiram ou enganaram. E se você não tem um advogado presente, é sua palavra contra o governo federal.
Conclusão
Em um mundo invertido em que os bancos legalmente possuem seu dinheiro, tirar seu dinheiro desses bancos criminais tornou-se uma forma de arte. Não posso prometer-lhe que você poderá recuperar todos os seus ativos, no entanto, posso prometer-lhe que se você não agir, você perderá tudo. Pessoalmente, eu investir em metais preciosos e nas palavras de Steve Quayle, "Se não pode tocá-lo, você não possui" . '
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